1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящее Положение о порядке признания физических лиц квалифицированными инвесторами (далее — Положение) разработано и утверждено ООО «Антиматерия» (далее — Оператор) для инвестиционной платформы «Антиматерия», расположенной по адресу www.antm.pro в сети Интернет.
1.2. Положение определяет требования, которым должны соответствовать физические лица для признания их квалифицированными инвесторами, устанавливает перечень документов, необходимых для подтверждения соответствия вышеуказанным требованиям.
1.3. Положение определяет порядок подачи заявления лица о признании его квалифицированным инвестором (далее — Заявление) и перечень документов, представляемых указанным лицом.
1.4. Положением содержит описание процедуры признания либо отказа в признании физического лица квалифицированным инвестором, порядок ведения реестра квалифицированных инвесторов и условия исключения из реестра квалифицированных инвесторов;
1.5. Положение разработано в соответствии с следующими нормативными актами:
• Указанием Банка России от 21 мая 2025 г. № 7060-У «О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания лица квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами»;
• Федеральным законом от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;
• Федеральным законом от 2 августа 2019 г. № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
• прочими требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
1.6. Используемые в Положении термины и определения употребляются в значениях, предусмотренных Правилами Инвестиционной платформы, Указанием Банка России № 7060-У «О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания лица квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» и законодательством Российской Федерации.
2. ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ПРИЗНАНИЯ ЛИЦА КВАЛИФИЦИРОВАННЫМ ИНВЕСТОРОМ
2.1. Физическое лицо может быть признано Оператором квалифицированным инвестором, если соответствует любому одному из следующих критериев:
2.2. Критерий 1: Опыт работы в финансовой организации.
2.2.1. Физическое лицо имеет опыт работы в российской и/или иностранной организации, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управлением рисками, связанными с совершением указанных сделок в течение пяти лет, предшествующих дате подачи Заявления:
не менее 2 лет — если организация является квалифицированным инвестором по смыслу пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39- ФЗ «О рынке ценных бумаг»;
не менее 3 лет — если организация не является квалифицированным инвестором по смыслу пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Допускается учёт опыта, накопленного в одной или нескольких организациях.
2.2.2. Подтверждающие документы:
• Заверенная работодателем копия или оригинал трудовой книжки, выписка из электронной трудовой книжки;
• иные документы, подтверждающие релевантность работы;
• Копия лицензии работодателя (при необходимости).
2.3. Критерий 2: Активная торговля ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
2.3.1. Физическое лицо совершало сделки с ценными бумагами и/или заключало на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами за последние четыре полных квартала, предшествующие кварталу, в котором физическое лицо подало Заявление в следующем объёме:
Частота операций: в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже 1 раза в месяц;
Минимальный объём: не менее 6 млн рублей за четыре квартала (или не менее 4 млн рублей при наличии специального образования/учёной степени, предусмотренных абзацем вторым пункта 1.9 Указания Банка России от 21 мая 2025 г. № 7060-У «О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания лица квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами») при условии, что объем сделок с цифровыми свидетельствами не превышает 25% от общего объёма.
2.3.2. Учитываемые инструменты:
• Государственные ценные бумаги РФ, субъектов РФ и муниципальные ценные бумаги;
• Акции и облигации российских эмитентов;
• Государственные ценные бумаги иностранных государств;
• Акции и облигации иностранных эмитентов;
• Российские депозитарные расписки и ценные бумаги, которые удостоверяют право собственности на определенное количество представляемых ценных бумаг (акций или облигаций иностранного или российского эмитента либо ценных бумаг иного иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении акций или облигаций иностранного эмитента) и закрепляют право их владельцев требовать от эмитента получения соответствующего количества представляемых ценных бумаг;
• Инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;
• Ипотечные сертификаты участия;
• Цифровые свидетельства;
• Производные финансовые инструменты.
2.3.3. Подтверждающие документы:
• Отчёты брокера за последние 4 квартала;
• Договоры купли-продажи, мены и иные документы о совершении сделок;
• Выписки из реестра владельцев ценных бумаг;
• Выписки со счёта депо в депозитарии;
• Иные документы, подтверждающие факт совершения сделок.
2.4. Критерий 3: Размер имущества и размер дохода.
2.4.1. Размер дохода лица за 2 года, предшествующие году подачи Заявления, составляет не менее:
12 млн рублей — общее правило;
6 млн рублей — при наличии специального образования/учёной степени, предусмотренных абзацем вторым пункта 1.9 Указания Банка России от 21 мая 2025 г. № 7060-У «О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания лица квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», либо подтверждения брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда наличия у физического лица знаний, полученного в порядке, установленном базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.
2.4.2. Размер имущества, принадлежащего физическому лицу на момент подачи Заявления, должен составлять не менее:
24 млн рублей — общее правило,
12 млн рублей — при наличии образования или подтверждения наличия знаний.
Для признания физического лица квалифицированным инвестором учитываются только виды имущества, указанные в п. 1.4 Указания Банка России от 21 мая 2025 г. № 7060-У «О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания лица квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», в расчет размера дохода физического лица включаются виды его доходов, указанные в п. 1.5 Указания Банка России от 21 мая 2025 г. № 7060-У «О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания лица квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами».
2.4.3. Подтверждающие документы:
По размеру имущества
• Выписка по банковскому счёту;
• Выписка со счёта депо в депозитарии;
• Отчёты доверительного управляющего;
• Справка о стоимости имущества;
• Документы, подтверждающие право собственности;
По размеру дохода
• Справка о доходах (форма 2-НДФЛ) за 2 года;
• Налоговая декларация по НДФЛ, поданная в налоговый орган (с отметкой налогового органа);
• Документы, указанные в пп. 10 п. 1 ст. 32 Налогового кодекса РФ;
• Иные документы, подтверждающие доход (для самозанятых, ИП и т. д.).
2.5. Критерий 4: Специальное образование, профессиональные сертификаты и свидетельства.
2.5.1. Физическое лицо имеет высшее образование, полученное в образовательных учреждениях высшего образования, имеющих аккредитацию, по специальности:
«Финансы и кредит» (специалитет);
«Финансы и кредит» или «Финансы» (магистратура);
Учёные степени: кандидат/доктор экономических наук по специальности «Финансы, денежное обращение и кредит» или «Финансы».
«Теоретическая экономика», «Экономическая теория», «Математические методы и исследование операций в экономике», «Мировая экономика», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» / «Бухгалтерский учет и аудит», «Налоги и налогообложение» (специалитет);
Направление «Экономика» (магистратура); или
Учёные степени: кандидат/доктор экономических наук по научной специальности «Политическая экономия», или «Экономическая теория», или «Математические, статистические, инструментальные методы в экономике», или «Региональная и отраслевая экономика», или «Мировая экономика», или «Бухгалтерский учет, статистика».
2.5.2. Подтверждающие документы:
• Диплом о высшем образовании;
• Приложение к диплому;
• Удостоверяющие документы о присвоении учёной степени.
2.5.3. Физическое лицо имеет квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с ч. 4 ст. 4 Федерального закона от 3 июля 2016 г. № 238-ФЗ, по профессиональному стандарту «Специалист рынка ценных бумаг» или «Специалист по финансовому консультированию» и/или не менее одного из следующих международных сертификатов:
• CFA — Chartered Financial Analyst;
• CIIA — Certified International Investment Analyst;
• FRM — Financial Risk Manager;
• ICAWM — International Certificate in Advanced Wealth Management;
• IMS — Investment Management Specialist;
• FA — Financial Adviser;
• CFP — Certified Financial Planner.
2.5.4. Подтверждающие документы:
• Действующее на дату подачи Заявления свидетельство о квалификации;
• Действующий на дату подачи Заявления сертификат.
2.6. Критерий 5: Признание по выписке из реестра квалифицированных лиц другого участника финансового рынка
2.6.1. Оператор вправе признать физическое лицо квалифицированным инвестором без требования полного комплекта документов, если лицо уже признано квалифицированным инвестором у другого участника финансового рынка.
2.6.2. Условие признания — наличие выписки из реестра другого участника финансового рынка должна быть датирована не ранее 30 календарных дней до подачи Заявления.
Подтверждающие документы:
• Заверенная выписка из реестра другой организации;
• Заверение о наличии статуса квалифицированного инвестора.
3. ПОРЯДОК ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ
3.1. Для получения статуса квалифицированного инвестора физическое лицо подаёт Заявление о признании его квалифицированным инвестором через Личный кабинет с использованием соответствующей электронной формы (Приложение № 1 к настоящему Положению) на сайте Платформы. При признании физического лица квалифицированным инвестором Оператор в письменной форме в виде отдельного документа предварительно уведомляет это физическое лицо о том, что признание квалифицированным инвестором предоставляет возможность совершения сделок (заключения договоров), которые связаны с повышенными рисками финансовых потерь, в том числе превышающих сумму инвестиций, и неполучения ожидаемых доходов от инвестиций (Приложение № 2 к настоящему Положению).
3.2. Заявление для получения статуса содержит:
• ФИО физического лица;
• Реквизиты паспорта (серия и номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего паспорт и код подразделения);
• Адрес регистрации по месту жительства (месту пребывания) и адрес фактического проживания;
• Адрес электронной почты;
• Номер мобильного телефона;
• Указание на согласие физического лица о том, что признание квалифицированным инвестором предоставляет возможность совершения сделок (заключения договоров), которые связаны с повышенными рисками финансовых потерь, в том числе превышающих сумму инвестиций, и неполучения ожидаемых доходов от инвестиций;
• Перечень видов ценных бумаг, в отношении которых физическое лицо обращается с заявлением о признании его квалифицированным инвестором (в случае если физическое лицо заявляет о признании его квалифицированным инвестором на основании соответствия требованию к размеру имущества или требованию к размеру дохода при подтверждении наличия у физического лица знаний).
3.3. Физическое лицо загружает через Личный кабинет скан-копии:
• Паспорта Российской Федерации (первый разворот и страницу регистрации);
• Одного или нескольких документов, соответствующих выбранному критерию квалификации.
3.4. Документы должны быть подписаны лицом, составившим или выдавшим документ, собственноручной подписью, электронной подписью, соответствующей требованиям, предусмотренным статьей 6 Федерального закона от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», и действительной на дату подписания электронного документа или аналогом собственноручной подписи. Если форма документа не предусматривает его подписание лицом, составившим или выдавшим данный документ, он должен быть заверен собственноручной подписью или аналогом собственноручной подписи (в том числе электронной подписью) заявителя.
3.5. Документы, представляемые для подтверждения квалификации, должны быть составлены на дату не ранее 15 рабочих дней до подачи Заявления.
Свидетельства о квалификации и сертификаты (критерий 4) не должны иметь истекший срок действия на дату представления Заявления.
Выписка из реестра другого участника финансового рынка (критерий 5) должна быть составлена не ранее 30 календарных дней до подачи Заявления.
3.6. Документы на иностранном языке должны быть переведены на русский язык и заверены в соответствии с законодательством РФ.
3.7. Заявление подписывается простой электронной подписью (ПЭП) посредством введения кода, направляемого в смс-сообщении на номер телефона, указанный Лицом, направляющим Заявление.
4. РАССМОТРЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ И ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЯ
4.1. Оператор платформы принимает заявление в электронном виде и рассматривает Заявление, включая затребованный комплект документов, подтверждающих квалификацию, в течение 10 рабочих дней с даты их поступления.
4.2. Оператор имеет право запросить дополнительные или уточняющие документы путем направления запроса на адрес электронной почты физического лица, указанный при регистрации на Платформе. В указанном случае срок рассмотрения приостанавливается со дня направления запроса и возобновляется со дня получения Оператором запрошенных документов.
4.3. Оператор принимает решение о признании физического лица квалифицированным инвестором, если по результатам рассмотрения представленных Заявления и документов установлено соответствие такого лица требованиям Положения.
4.4. В случае принятия положительного решения по результатам рассмотрения представленных документов Оператор направляет соответсвующееуведомление (Приложение № 3 к настоящему Положению) физическому лицу не позднее 3 рабочих дней после внесения записи в реестр квалифицированных инвесторов на адрес электронной почты, указанный при регистрации в Личном кабинете.
4.5. В уведомлении указывается дата признания лица квалифицированным инвестором и указание на то, что лицо признано квалифицированным инвестором в отношении всех видов сделок, ценных бумаг и иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, за исключением случая признания лица квалифицированным инвестором на основании соответствия требованию к размеру имущества или требованию к размеру дохода при подтверждении наличия у физического лица знаний (в таком случае в уведомлении указывается в отношении каких видов ценных бумаг физическое лицо признано квалифицированным инвестором).
4.6. Оператор принимает решение об отказе в признании квалифицированным инвестором в следующих случаях:
• Представленные документы не подтверждают соответствие физического лица требованиям;
• Нарушены требования к оформлению, подписанию и заверению документов;
• Документы содержат недостоверную информацию;
• Срок действия сертификата или свидетельства истёк;
• Выписка из другого реестра устарела (ранее 30 календарных дней до подачи Заявления);
• Отсутствует форма заверения при предоставлении выписки из другого реестра;
• Физическое лицо предоставило противоречивую и неподтверждённую информацию.
4.7. В случае отказа Оператор направляет уведомление (Приложение № 4 к настоящему Положению) физическому лицу не позднее 3 рабочих дней с момента принятия решения об отказе. В уведомлении указываются причины отказа в признании лица квалифицированным инвестором.
4.8. Физическое лицо признается квалифицированным инвестором с момента внесения записи о его включении в реестр квалифицированных инвесторов Оператором.
5. ВЕДЕНИЕ РЕЕСТРА КВАЛИФИЦИРОВАННЫХ ИНВЕСТОРОВ
5.1. Реестр квалифицированных инвесторов ведётся Оператором в электронном виде (Приложение № 6 к настоящему Положению) и хранится в соответствии с законодательством о защите информации.
5.2. Включение физического лица в реестр квалифицированных инвесторов осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днём принятия решения о признании квалифицированным инвестором.
5.3. В реестр квалифицированных инвесторов включается следующая информация:
• ФИО физического лица;
• Реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего паспорт и код подразделения);
• Адрес регистрации по месту жительства (месту пребывания);
• Дата включения лица в реестр квалифицированных инвесторов;
• Виды ценных бумаг, в отношении которых лицо признано квалифицированным инвестором, в случае соответствия физического лица требования к размеру имущества или требованию к размеру дохода при подтверждении наличия у физического лица знаний;
• Дата исключения лица из реестра квалифицированных инвесторов (при наличии);
• Основание исключения лица из реестра квалифицированных инвесторов (при наличии).
5.4. Информация из реестра квалифицированных инвесторов предоставляется самому квалифицированному инвестору в отношении него путём направления на адрес электронной почты, указанный при регистрации, или уполномоченным государственным органам на основании судебного решения или официального запроса в соответствии с законодательством РФ.
6. ИСКЛЮЧЕНИЕ ИЗ РЕЕСТРА
6.1. Общие основания. Оператор принимает решение об исключении физического лица из реестра квалифицированных инвесторов при наличии документально подтверждённых данных о:
• Признании лица квалифицированным инвестором на основании недостоверной информации;
• Смерти физического лица;
• Объявлении физического лица умершим в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством РФ;
• Прекращении статуса квалифицированного инвестора у другой организации (при квалификации по Критерию 5);
• Нарушении физическим лицом условий квалификации, выявленном по результатам проверки.
6.2. Физическое лицо имеет право подать заявление об исключении его из реестра квалифицированных инвесторов (Приложение № 5 к настоящему Положению) в любое время. Заявление подаётся Оператору по электронной почте: info@antm.pro.
6.3. Платформа соблюдает следующие сроки исключения из реестра квалифицированных инвесторов:
• не позднее 3 рабочих дней со дня получения заявления об исключении из реестра квалифицированных инвесторов — в общем порядке;
• не позднее рабочего дня, следующего за днём исполнения последней совершенной сделки если сделки, совершенные за счет лица, признанного квалифицированным инвестором, подавшего заявление об исключении его из реестра, не исполнены до момента получения указанного заявления;
• не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения в реестр владельцев инвестиционных паев записи по лицевому счету о выдаче инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, предназначенных для квалифицированных инвесторов, или не позднее дня возникновения обстоятельства, однозначно свидетельствующего о невозможности выдачи инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, предназначенных для квалифицированных инвесторов, если заявки лица, признанного квалифицированным инвестором, подавшего заявление об исключении из реестра, на приобретение данных инвестиционных паев не исполнены до момента получения указанного заявления;
• не позднее рабочего дня, следующего за днём принятия решения об исключении — в случаях, указанных в п. 6.1. Положения.
6.4. Оператор уведомляет физическое лицо об исключении из реестра квалифицированных инвесторов не позднее 3 рабочих дней по известному адресу электронной почты с указанием:
• Даты исключения;
• Причины исключения (при принудительном исключении).
7. ИЗМЕНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ В РЕЕСТРЕ КВАЛИФИЦИРОВАННЫХ ИНВЕСТОРОВ
7.1. Физическое лицо может подать заявление об изменении (Приложение № 8 к настоящему Положению) информации в Реестре по следующим основаниям:
• Изменение ФИО (в случае изменения фамилии, имени, отчества);
• Смена Адреса регистрации по месту жительства (месту пребывания);
• Изменение реквизитов паспорта в случае его замены;
• Изменение контактных данных: адреса электронной почты, номера телефона.
7.2. Лицо подаёт заявление о внесении изменений в реестр квалифицированных инвесторов по адресу электронной почты Оператора: info@antm.pro.
7.3. Вместе с заявлением предоставляются документы, подтверждающие изменения (копия паспорта, справка о смене ФИО и и т. д.).
7.4. Оператор вносит изменения в реестр квалифицированных инвесторов не позднее 3 рабочих дней со дня получения заявления, о чём направляет уведомление лицу, подавшему заявление, по указанному им адресу электронной почты.
8. РИСКИ И ОГРАНИЧЕНИЯ
8.1. Информирование о рисках. Оператор информирует физическое лицо о том, что признание квалифицированным инвестором:
• Не гарантирует получение ожидаемых доходов;
• Не исключает риск полной потери инвестированных средств;
• Предоставляет возможность совершения сделок с повышенными рисками финансовых потерь, в том числе превышающих сумму первоначальных инвестиций.
8.2. Ответственность за достоверность документов и содержащейся в них информации несёт физическое лицо, направившее их Оператору в целях признания в качестве квалифицированного инвестора.
8.3. Оператор имеет право исключить из реестра квалифицированных инвесторов физическое лицо, признанное квалифицированным инвестором на основании недостоверной информации.
8.4. Оператор не несёт ответственности за признание физического лица квалифицированным инвестором при предоставлении недостоверных документов.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. Положение подлежит раскрытию на официальном сайте Оператора платформы в сети «Интернет» по адресу www.antm.pro. Изменения, вносимые в Положение, подлежат раскрытию не позднее 5 календарных дней с даты их внесения.
9.2. Положение и изменения, вносимые в него, вступают в силу с момента его утверждения и раскрытия на официальном сайте Оператора.
9.3. При изменении норм законодательства, вступающие с ними в противоречие положения настоящего документа утрачивают силу. Недействительность отдельных положений настоящего документа не влечет недействительность других положений и настоящего документа в целом.